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外汇交易前要了解的基本常识

作者:外汇交易网 来源:www.fxxou.com 2019年06月04日 10:19 点击:

外汇交易网06月04日讯

外汇市场是一个先进的电讯网络,不受时空限制,透过电子通讯设备进行买卖。汇市是一个庞大的国际化的交易市场,外汇价格会因市场对不同货币的供求而变化,不易受人为操纵,买卖时间差长达24小时。

一、实盘交易和保证金交易的区别

据了解,目前个人炒外汇的渠道有二:即实盘交易和保证金交易。其中,保证金交易是国际外汇市场通用交易方式,但目前,国内尚未开通这一交易方式,国人炒汇一般只能进行实盘交易。

这两者之间有何区别?

外汇实盘交易是客户委托银行,按照银行公布的个人外汇买卖业务的牌价进行外汇账户或现钞之间的外币兑换。这是我国唯一施行的个人炒汇方式。

据介绍,在实盘交易中,近两年新入市汇民的平均年收益在5%左右,对操作比较熟练的汇民来说,一年可获利10%甚至20%。

外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的融资进行外汇交易。它是国际外汇市场通用的交易方式,但目前我国尚未开通这一炒汇方式。由于可以将现有资金量放大20倍甚至更多,因此,投资者的收益也放大了20倍以上,做得好的投资者年收益可达到本金的3-5倍,当然,交易风险也随之升高。投资者若有国外银行账户或通过国内的外汇投资顾问公司,也可选择这种方式来炒汇。

二、两种交易方式的差别

综合来说,两种交易方式的差别主要体现在以下几个方面:

1.点差。点差是银行根据市场汇率制定的买入价和卖出价的其间差,即俗称的手续费或佣金。举例,欧元/美元的汇率是1.0597,但银行(或交易商)为了赚取手续费,在制定买入价和卖出价时会围绕这个汇率做一定范围的浮动,比如它会把欧元/美元的汇率报价显示为1.0595/1.0600,这表示它愿意以1.0595美元的价格收购你的1欧元,以1.0600美元的价格卖1欧元给你。则该银行收取的点差就是1.0600-1.0595=0.0005,即点差为5点。

对汇民来说,汇率是全球统一的,因此点差的高低就直接决定了交易成本的多少。

不同的银行收取的点差各异。在京沪等地的实盘交易中,银行一般要收取20-30个点差。在保证金交易中,国外银外汇理财产品行收取的点差为3-5个。

2.融资。外汇保证金交易可以银行或经纪商提供的信托进行融资,将现有资金量放大20倍以上进行交易(一般来说,其融资比例在20-400倍之间)。例如,目前国际上普遍规定,做一手外汇交易的金额是10万美元。而在实际交易中,投资者只需付2000美元做信用保证,就可以享受到10万美元之金额所带来的收益———因为融资比例达到了50倍。当然,其风险也会随融资比例的升高而上涨。

但外汇实盘交易是不能融资的,有多少钱就做多大的交易。

3.做空。即利用持续走低的熊市赚钱。保证金交易可以做空,因此汇民可以双向操作,既可在货币上升时买入获利(俗称做多),也可在货币下跌时卖出获利(俗称做空)。但外汇实盘交易不能做空。

三、炒外汇如何选择开户银行

很多的新手在入门时都不了解怎样选择开户银行。选择好的开户银行对您的炒汇有很大的作用,今天笔者告诉您炒汇如何选择开户银行。

各开办个人外汇买卖业务的银行机构均是以国际金融市场价作为中间价,以此为参考进行“贱买贵卖”赚差价。即银行在买入时在中间价基础上减去一定费用,在卖出时再加上一定费用。这个费用被业内人士称为“点子”,“点子”越低,则对炒汇者而言则越实惠。

银行所提供的可炒的外汇币种越多,投资者选择的余地就越大,盈利和减少风险的机会也就自然增多。每个交易日约有22至23个小时的汇市,银行的营业时间越长,客户把握的机会也就越多。

汇市行情瞬息万变,开户银行是否能与国际大通讯社信息系统联网,自动显示即时更新的外汇牌价则显得十分重要。如交通银行的“外汇宝”报价是与路透社的报价同步变化,而且覆盖东京、伦敦、纽约等全球主要外汇市场,对于喜欢捕捉机遇的投资者而言,是个不错的选择。由于大多数客户是采用电话委托交易方式,电话线路是否及时畅通、通讯故障是否能及时排除、有关银行卡、存折是否能方便交易,也是选择银行时必须要考虑的。

一些银行开办了“外汇买卖预留订单”业务,客户不必时刻盯着汇率变化,只要通知银行一个期外汇理财产品望成交的“心理价位”,待汇率变化到此位置,银行就会自动交易兑现。还有的银行通过电话授权转账业务,能将买卖收入及时转到投资者的外币储蓄存折上或者银行卡上,从而使投资者的买卖收入及时生息。

四、外汇交易的关键问题之基本面分析

为丰富完善自己的外汇交易体系,笔者再次认真学习由范·撒普教授撰写的《通往财务的自由之路》其中,有关于基本面分析的部分,教授谈到以下观点值得我们学习。

基本面分析在确定价格目标明显优于技术分析。正确的解释是,技术指标可以给你指明方向和时机的选择,但是它在对预期价格移动程度的指示方面是不足的,然而好的基本面分析帮你确认大致的利润目标毫无问题。基本面分析充其量可以告诉你未来价格移动的方向和大致的程度,但是很少告诉你价格移动什么时候开始,或者确切能走多远。然而即使知道未来价格变动的方向和大致程度,对交易商和投资者而言也是十分珍贵的信息。

基本面分析和技术面分析的合理结合是为交易难题提供了一个很好的解决方案。基本面是趋势运行的基础,同时基本面分析又是分析师与研究员以及实战家必须做足的基本功课,基本面分析师似乎更能比市场投资者或者交易员更容易预测价格趋势。

首先,实战家必须很小心谨慎地对时机进行选择,而不是分析师给出什么样的基本面状况就选择交易。如果因冲动而过早地进入市场,那么短期内你可能会亏损一笔钱。因此要有耐心,让技术指标告诉你市场何时开始朝着它应该走的方向挺进(前提是基本面已经给出市场可能会运行的趋势判断)。

因此,实战操作需要确立基本面形势给出的方向,然后根据技术面来确认趋势已经开始展开,如果技术面不给出配合的信号,宁愿观望,而不盲目进入市场。

记住你的目标并不是获得准确的预测,而是要赚钱和控制风险,你可能必须等上几周甚至几个月利用一个准确的基本面预测,行动太早太快,可能会轻易的把一个正确的预测变成一次亏损的交易。很多对价格重大变化的预测都可能由于种种原因而未能实现。

一年之中,如果你能准确地找到关于市场的很多准确的基本面信息来源,那么一年当中,你可以期望获悉8-10次有关价格变化的预测,在这些基本面给出的价格变化(趋势)预测中,如果能够实现6-7个,而其中你能抓住其中一半的机会,并且确立头寸,同时很好的让利润滚动起来,你这一年就能获得可观的利润。

经过第一个环节的耐心等待,并且通过技术确认市场开始价格变动的时候,要做到敢于跟进,要做到果断并且乐意承担可能会发生损失,不要害怕去追随以巨大的的基础潜能移动的市场。

很多交易商,不论是基本面分析者还是技术分析者,在市场开始运行后,就缺乏进入市场的勇气,想在一个更有利的价位进入或者等待一个可能永远都不会来的机会而推迟入市是人类的本性。你必须有自信和迅速采取行动的。

范·撒普谈到,基本面研究最好还是交给那些基本面分析专家,诸如商品市场的专业研究员,从他们那里获取研究报告来指导自己的投资决策。

五、何谓外汇交易技术面分析

技术分析研究以往价格和外汇交易量数据, 进而预测未来的价格走向。此类型分析侧重于图表与公式的构成, 以捕获主要和次要的趋势, 并通过估测市场周期长短, 识别买入 / 卖出机会。 根据您选择的时间跨度, 您可以使用日内(每5分钟, 每15分钟, 每小时)技术分析, 也可使用每周或每月技术分析。

和技术面分析和基本面分析的不同点是技术面忽略基本面的因素并且只应用在市场价格变化的基础上。基本面往往只能提供长期外汇价格变动的预测, 外汇技术面分析已成为交易和分析短期价格变动的基础, 也应用于设定盈利和损失位置。

外汇技术面分析往往有许多外汇技术面绘图特徽和数据区间所组成,每个特徽可以注解和捕获市场的变动。

道琼斯理论:这一技术分析中最古老的理论认为, 价格能够全面反映所有现存信息, 可供参与者(交易商, 分析家, 组合资产管理者, 市场策略家及投资者)掌握的知识已在标价行为中被折算。由不可预知事件引起的货币波动, 比如神的旨意, 都将被包含在整体趋势中。技术分析旨在研究价格行为, 从而做出关于未来走向的结论。

主要围绕股票市场平均线发展而来的道琼斯理论认为, 价格可演释为包括三种幅度类型的波状--主导, 辅助和次要。相关时间周期从小于3周至大于1年不等。 此理论还可说明反驰模式,反驰模式是趋势减缓移动速度所经历的正常阶段, 这样的反驰模式等级是33%, 50%和66%。

斐波纳契反驰现象:这是一种广为使用, 基于自然和人为现象所产生的数字比率的反驰现象组。此现象被用于判断价格与其潜在趋势间的反弹或回溯幅度大小,最重要的反驰现象等级是38. 2%, 50%和61. 8%。

埃利奥特氏波:埃利奥特派学者以固定波状模式将价格走向分类。这些模式能够表示未来的指标与逆转,与趋势同向移动的波被称为推动波, 而与趋势反向移动的波被称为修正波。埃利奥特氏波理论分别将推动波和修正波分为 5 种和3种主要走向,这8种走向组成一个完整的波周期,时间跨度可从15分钟至数十年不等。

埃利奥特氏波理论具有挑战性的部分在于, 1个波周期可用 8 个子波周期组成, 而这些波又可被进一步分成推动和修正波。因此, 埃利奥特氏波的关键是能够识别特定波所处的环境。埃利奥特派也使用斐波纳契反驰现象来预测未来波周期的峰顶与谷底。

六、外汇必备的七大方法

外汇新手须知一,外汇交易不能只靠运气和直觉。如果您没有固定的交易方式,那么你的获利很可能是很随机,即靠运气。这种获利是不能长久的。或者说某一天运气不好将有同样亏损。交易的直觉很重要,但只靠直觉去做交易则是个冒险行为,了解获利产生的原因及发展出你个人的获利操作手法才是最重要。

外汇新手须知二,善用停损单减低风险。当你做交易的同时应确立可容忍的亏损范围,善用停损交易,才不致于出现巨额亏损,亏损范围依帐户资金情形。万一止损了也不要婉息,因为你已除去行情继续转坏,损失无限扩大的风险。

外汇新手须知三,量力而为。应依帐户金额衡量交易量,勿过度交易。一般来说,每次交易风险不要超过账户资金的10%依据这个规则,可有效地控制风险,一次交易过多的口数是不明智的做法,很容易产生失控性的亏损。

外汇新手须知四,交易资金要充足。帐户金额越少,交易风险越大,因此要避免让交易帐户仅够50点波动水平,这样的帐户金额是不容许犯下一个错误,但是,即使经验丰富的外汇交易人也有判断错误的时侯。

外汇新手须知五,错误难免,要记取教训,切勿重蹈覆辙。错误及损失的产生在所难免,不要责备你自己,重要的是从中记取教训,避免再犯同样的错误,你越快学会接受损失,记取教训,获利的日子越快来临。另外投资者们要学会控制情绪,不要因赚了钱而骄傲,也不用因损失而沮丧。交易中,个人情绪越少,你越能看清市场的情况并做出正确的决定。要以冷静的心态面对得失,要了解交易人不是从获利中学习,而是从损失中成长,当了解每一次损失的原因时,即表示你又向获利之途迈进一步,因为你已找到正确的方向。

外汇投资新手须知六,自己最大的敌人。交易人最大的敌人是自己-贪婪、急燥、失控的情绪、没有防备心、过度自我等等,很容易让你忽略市场走势而导致错误的交易决定。不要单纯为了很久没有进场交易或是无聊而进行交易,这里没有一定的标准规定必需于某一期间内交易多少量。

外汇新手须知七,记录决定交易的因素。每日详细记录决定交易的因素,当时是否有什么事件消息或是其他原因让你做了交易决定,做了交易后再加以分析并记录盈亏结果。如果是个获利的交易结果,表示你的分析正确,当相似或同样的因素再次出现时,你的所做的交易记录将有助于你迅速做出正确的交易决定;当然亏损的交易记录可让你避免再次犯同样的错误。你无法将所有交易经验全部记在脑海中,所以这个记录有助于提升你的交易技巧及找出错误何在。


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